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    扎牢金融安全網 搭好競爭平臺——江蘇金融機構不良資產處置的創新嘗試

    發布日期:2018年11月27日 點擊: 來源:江蘇經濟報


      改革開放四十年來,我國金融改革與創新取得了令人矚目的成績,與此同時,隨著創新步伐的不斷加快,維護金融體系穩定的現實要求也將越來越高。既要實現金融業自身的穩定發展,守住不發生系統性金融風險的底線,又要不斷創新,積極支持經濟高質量發展,成為擺在金融機構面前的一道課題。
      “高效合理地處置不良資產,對化解金融風險、幫助過剩產能加速市場出清和盤活企業存量資源有著重要意義?!苯K省產權交易所所長呂宗才表示,2014年6月,江蘇省產權交易所發起成立江蘇省金融資產交易中心有限公司,省金交中心作為我省唯一具有金融企業非上市國有資產交易資格的交易機構,通過市場手段扎牢了金融安全網,更助推不良資產處置行業激流勇進。
      承上啟下,發掘不良資產隱藏價值
      去年11月,省金交中心與江蘇銀行合作,成功為常熟金信物流等44戶債權資產包組織公開競價。該資產包掛牌價格為27713萬元,經過340輪網絡競價,該資產包最終以36213萬元價格成交,增值8500萬元,增值幅度達30.67%。該資產包的增值金額、增值幅度、競價輪次,均創省金交中心交易記錄。
      記者了解到,44戶債權資產包既有信用擔保不良貸款也有抵押擔保不良貸款,債權分布在蘇州、鎮江、揚州等地。為使公開競價取得良好效果,省金交中心對該資產包進行了掛牌前期的積極推介,吸引省內外70多家機構前來對接,并協助其前往債權所在地進一步了解項目真實狀況。
      省金交中心常務副總經理程康表示,公司通過幫助金融機構組織資產包定向競價,拓展了金融機構表內資產的處置渠道,協助其發掘不良債權資產中隱藏的價值,化解金融風險、服務供給側結構性改革。截至2017年年底,省金交中心掛牌不良債權67宗,掛牌債權本息金額達146.86億元,成功處置27宗,處置債權本息共計38.95億元,幫助金融機構回收資金17.77億元,其中7宗增值金額總計1.31億元。
      搭建競爭平臺,打破壟斷格局
      在省金交中心的網絡平臺上,符合資質的投資主體只要對發布的項目感興趣,就可以參與報名,這為金融機構不良資產的處置提供了公開、透明的市場環境,從而打破了多年來大型國有資產管理公司壟斷不良資產經營的局面。
      在交易過程中,競買人在省金交中心規定的時間內,向金交中心報送報名材料、足額交納交易保證金、登錄網絡報價系統提交競價申請。競價時,網絡報價系統根據不同報價時段的加價幅度要求,按照“價格優先、時間優先”的原則接受競買人報價,競買人報價一旦被網絡報價系統接受,即刻生效,不能更改或撤回。競價結束時,網絡報價系統顯示的當前最新價格即為轉讓標的成交價格,報出該成交價格的競買人即為本次轉讓標的受讓方。
      程康說,通過網絡平臺,市場參與主體更加豐富,金融機構不良債權的處置有效通道基本打通。作為轉讓方的金融機構通過平臺轉讓的積極性越來越高,不良債權處置不再是國有資產管理公司包打天下。從目前交易狀況來看,不良資產的投資方涵蓋了多個市場主體,既有傳統的國有四大資產管理機構;也有省級地方資產管理公司;更有下游投資者,比如:民營資產管理公司、律所、評估機構、拍賣行等專業服務機構。
      攜手民資,共同領行業之先
      在不良資產處置市場,越來越多的資金進入其中,推高了不良資產的價格,而在處置金融機構不良資產方面,專業投資基金靈活、高效,為此,省金交中心攜手專業機構,共同領行業之先。
      “湖岸作為企業和銀行之間的第三方力量,化解不良金融債務更加市場化?!?程康介紹說,今年年初,省金交中心與國內著名不良資產投資基金——湖岸不良資產投資基金簽署戰略合作協議,雙方就不良資產處置業務展開全面合作。根據雙方簽署的合作協議,湖岸基金將通過省金交中心掛牌處置其自行持有的不良資產;另外,湖岸基金還將為其他金融機構在省金交中心掛牌處置的不良資產提供配資服務。
      據了解,湖岸投資公司成立于2016年,是海岸投資公司的人民幣基金業務平臺。而海岸投資是專注于特殊機會投資的專業基金管理機構,成立于2004年,是較早進入中國不良資產的外資基金之一。作為中國領先的銀行不良債權購買人,湖岸基金目前管理數十億元人民幣基金。
      “省金交中心與湖岸基金的合作,是探索市場化方式高效處置不良資產的有效舉措,是省金交中心積極響應推進供給側結構性改革的新實踐?!背炭祵﹄p方合作充滿了信心。

     

    江蘇經濟報記者 朱彬彬

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